Disposiciones de Carácter General Aplicables a las instituciones de Crédito

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Contenidos

TÍTULO PRIMERO. Disposiciones generales

CAPÍTULO I. Definiciones - art. 1
CAPÍTULO II. De los capitales mínimos - art. 2

TÍTULO PRIMERO BIS. Requerimientos de capital de las instituciones de credito

CAPÍTULO I. Disposiciones generales - arts. 2.bis a 2.bis.4
CAPÍTULO II. Integración del capital - arts. 2.bis.5 a 2.bis.9
CAPÍTULO III. Capitalización por riesgo de crédito

SECCIÓN PRIMERA. Disposiciones generales - art. 2.bis.10
SECCIÓN SEGUNDA. Método Estándar
SECCIÓN TERCERA. Métodos basados en calificaciones internas
SECCIÓN CUARTA. Requerimientos de capital adicionales para operaciones con instrumentos derivados

CAPÍTULO IV. Capitalización por riesgos de mercado

SECCIÓN PRIMERA. Clasificación de operaciones - art. 2.bis.99
SECCIÓN SEGUNDA. Aspectos procedimentales - art. 2.bis.100
SECCIÓN TERCERA. Capital neto requerido y posiciones ponderadas equivalentes sujetas a riesgo de mercado - arts. 2.bis.101 a 2.bis.110

CAPÍTULO V. Capitalización por riesgo operacional

SECCIÓN PRIMERA. Metodología de cálculo - arts. 2.bis.111 a 2.bis.115
SECCIÓN SEGUNDA. Activos sujetos a riesgo operacional - art. 2.bis.116

CAPÍTULO VI. Requerimientos de capitalización adicionales - art. 2.bis.117
CAPÍTULO VI Bis. De la Evaluación de la Suficiencia de Capital

SECCIÓN PRIMERA. Del objeto
SECCIÓN SEGUNDA. Del procedimiento para la entrega de la Evaluación de la Suficiencia de Capital
SECCIÓN TERCERA. De la Evaluación de la Suficiencia de Capital bajo Escenarios Supervisores

CAPÍTULO VI Bis 1. Requerimiento de capital para Instituciones de Banca Múltiple de Importancia Sistémica Local

SECCIÓN PRIMERA. Del Objeto
SECCIÓN SEGUNDA. De la evaluación del grado de importancia sistémica de las Instituciones de banca múltiple
SECCIÓN TERCERA. De la metodología para designar el carácter sistémico de las instituciones de banca múltiple y de su aplicación
SECCIÓN CUARTA. De la constitución del porcentaje adicional del Suplemento de Conservación de
SECCIÓN QUINTA. De la revelación del porcentaje adicional relativo al Suplemento de Conservación de

CAPÍTULO VI Bis 2. Suplemento de Capital Contracíclico

SECCIÓN PRIMERA. Del objeto
SECCIÓN SEGUNDA. De la determinación del Suplemento de Capital Contracíclico

CAPÍTULO VII. Otras disposiciones

SECCIÓN PRIMERA. Revisión y publicación de coeficientes de mercado - art. 2.bis.118
SECCIÓN SEGUNDA. Revelación de información - art. 2.bis.119

TÍTULO SEGUNDO. Disposiciones prudenciales

CAPÍTULO I. Otorgamiento de créditos y provisiones preventivas adicionales

SECCIÓN PRIMERA Del objeto. - arts. 3 a 6
SECCIÓN SEGUNDA De los fundamentos del ejercicio del crédito. - arts. 7 a 13
SECCIÓN TERCERA De las funciones del ejercicio de crédito. - arts. 14 a 38
SECCIÓN CUARTA. Provisiones preventivas adicionales - arts. 39 a 44

CAPÍTULO II.

SECCIÓN PRIMERA. Integración de expedientes de crédito - arts. 45 a 51
SECCIÓN SEGUNDA. Datos de los clientes

CAPÍTULO III. Diversificación de riesgos

SECCIÓN PRIMERA. Diversificación de riesgos en la realización de operaciones activas - arts. 52 a 61
SECCIÓN SEGUNDA. Diversificación de riesgos en la realización de operaciones pasivas - art. 62
SECCIÓN TERCERA. Otras Disposiciones - arts. 63 y 64

CAPÍTULO IV. Administración de Riesgos

SECCIÓN PRIMERA. Del objeto - arts. 65 a 67
SECCIÓN SEGUNDA. De los órganos y unidades administrativas responsables de la Administración Integral de Riesgos
SECCIÓN TERCERA. De los objetivos, lineamientos, políticas y manuales de procedimientos - art. 78
SECCIÓN CUARTA. De la administración por tipo de riesgo - arts. 79 a 86.bis.1
SECCIÓN QUINTA. De los informes de administración de riesgos y de la revelación de información - arts. 87 a 89

CAPÍTULO V. Calificación de Cartera Crediticia

SECCIÓN PRIMERA. De la Cartera Crediticia de Consumo
SECCIÓN SEGUNDA. De la Cartera Crediticia Hipotecaria de Vivienda
SECCIÓN TERCERA. De la Cartera Crediticia Comercial
SECCIÓN CUARTA. De las metodologías internas - arts. 124 a 128
SECCIÓN CUARTA Bis. De las metodologías especiales de calificación de las - arts. 128.bis y 128.bis.1
SECCIÓN QUINTA. De la constitución de reservas y su clasificación por grado de riesgo - arts. 128.bis.2 a 131.bis.6
SECCIÓN SEXTA. De las reservas por tenencia de bienes adjudicados o recibidos en dación en pago - art. 132
SECCIÓN SÉPTIMA. De la información financiera - art. 133
SECCIÓN OCTAVA. Otras disposiciones - arts. 134 a 139

CAPÍTULO VI. Controles Internos

SECCIÓN PRIMERA. Del objeto - art. 140
SECCIÓN SEGUNDA. Del Consejo - arts. 141 y 142
SECCIÓN TERCERA Del Comisario. - art. 143
SECCIÓN CUARTA Del Comité de Auditoría.
SECCIÓN QUINTA. De la Auditoría Interna - arts. 159 a 163
SECCIÓN SEXTA De la Dirección General. - arts. 164 a 165
SECCIÓN SÉPTIMA. De las funciones de Contraloría Interna - arts. 166 a 168
SECCIÓN OCTAVA. Del Sistema de Remuneración - arts. 168.bis a 168.bis.10
SECCIÓN OCTAVA Bis. De la seguridad de la información - arts. 168.bis.11 a 168.bis.17
SECCIÓN NOVENA. Disposiciones finales - arts. 169 a 172

CAPÍTULO VII. - arts. 172.bis a 172.bis.33
CAPÍTULO VIII. Medidas Prudenciales Adicionales y Planes de Contingencia

SECCIÓN PRIMERA. De las medidas prudenciales para procurar la solvencia, liquidez o estabilidad de las instituciones de banca múltiple - arts. 172.bis.34 a 172.bis.36
SECCIÓN SEGUNDA. De los Planes de Contingencia con que deben contar las instituciones de banca múltiple - arts. 172.bis.37 a 172.bis.39
SECCIÓN TERCERA. De la Razón de Apalancamiento

CAPÍTULO IX. De las instituciones de banca múltiple integrantes de grupo empresariales o consorcios, o que tengan vínculos patrimoniales con personas morales que realicen actividades empresariales - arts. 172.bis.40 y 172.bis.41

TÍTULO TERCERO.

CAPÍTULO I.

SECCIÓN PRIMERA. De los Criterios Contables y de la Valuación de Valores y demás Instrumentos Financieros - arts. 173 a 175
SECCIÓN SEGUNDA. De la valuación de Valores y demás instrumentos financieros - arts. 175.bis a 175.bis.8

CAPÍTULO II. Revelación de información financiera, estados financieros y textos que anotarán al calce - arts. 176 a 186
CAPÍTULO III. Auditores Externos Independientes e informes de auditoría (Derogado)

SECCIÓN PRIMERA. Disposiciones generales (Derogada) - arts. 187 y 188
SECCIÓN SEGUNDA. Características y requisitos que deberán cumplir los Despachos de auditoría externa y los Auditores Externos Independientes - arts. 189 a 201
SECCIÓN TERCERA. Del trabajo de los Despachos de auditoría externa y de los Auditores Externos Independientes - arts. 202 y 203
SECCIÓN CUARTA. Opiniones e informes de auditoría externa independiente - arts. 204 a 206

TÍTULO CUARTO. Reportes regulatorios

CAPÍTULO I. Reportes en general

SECCIÓN PRIMERA. De la información financiera en general - arts. 207 a 211
SECCIÓN SEGUNDA. De la información financiera relativa a los estados financieros - art. 212
SECCIÓN TERCERA. Medios de entrega - art. 213

CAPÍTULO II. De la información que deberán proporcionar las Instituciones respecto de las cuentas cuyo destino sea la asistencia de comunidades, sectores o poblaciones, derivada de catástrofes naturales - arts. 214 y 215
CAPÍTULO III. Información que proporcionan las Instituciones respecto de las entidades financieras establecidas en el extranjero - art. 216
CAPÍTULO IV. Otra información - arts. 217 a 218.bis

TÍTULO QUINTO. Otras disposiciones

CAPÍTULO I. De las alertas tempranas

SECCIÓN PRIMERA. Categorías atendiendo a la capitalización de las instituciones de banca múltiple - arts. 219 a 221
SECCIÓN SEGUNDA. De las Medidas Correctivas - arts. 222 a 224
SECCIÓN SEGUNDA. De las Medidas Correctivas - arts. 225 a 237

CAPÍTULO I Bis. De la actualización de las causales de revocación - art. 237.bis
CAPÍTULO II. De la compensación de operaciones derivadas a que se refiere el segundo párrafo del Artículo 73 de la Ley - arts. 238 a 244
CAPÍTULO III. Disposiciones en materia de Bienes Adjudicados o recibidos mediante dación en pago - art. 245
CAPÍTULO IV. Prestación del servicio de avalúos bancarios - arts. 246 a 256
CAPÍTULO V.

SECCIÓN PRIMERA. Disposiciones preliminares - arts. 257 a 260
SECCIÓN SEGUNDA. De los tipos de clientes, instrucciones y Ordenes - arts. 261 a 263
SECCIÓN TERCERA. De la recepción de instrucciones y registro de Ordenes - arts. 263.bis a 263.bis.6
SECCIÓN CUARTA. De la transmisión de Ordenes - arts. 263.bis.7 a 263.bis.9
SECCIÓN QUINTA. De la ejecución de Órdenes - arts. 264 a 267
SECCIÓN SEXTA. De la Asignación de operaciones - arts. 268 a 268.bis.1
SECCIÓN SÉPTIMA. De la revisión de las operaciones - art. 269
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